กองทุนรวมเป็นอีกหนึ่งเครื่องมือการลงทุน ที่เหมาะสำหรับคนที่เริ่มต้นศึกษาการลงทุน
เนื่องจากมีมืออาชีพบริหารจัดการสินทรัพย์ให้ และช่วยกระจายความเสี่ยงในการลงทุน เริ่มต้นลงทุนด้วยเงินน้อยๆ ได้ นอกจากนั้นยังได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีอีกด้วย
ก่อนอื่นเลย อยากจะขอแชร์ 6 ขั้นตอน ลงทุนในกองทุนรวม เพื่อเป็นแนวทางให้กับเพื่อนๆ ที่ยังไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวม อย่างไรดี
- 1. กำหนดเป้าหมายให้ชัดเจน ตามหลัก SMART
- 2. ประเมินความเสี่ยง เข้าใจตัวเอง เพื่อเลือกกองทุน
- 3. ศึกษาข้อมูลกองทุนด้วยการอ่าน Fund Fact Sheet
- 4. จัดพอร์ตลงทุนตามเป้าหมาย และความเสี่ยงที่รับได้
- 5. เริ่มลงทุนกับผู้ประกอบธุรกิจที่ได้รับอนุญาต
- 6. ทบทวน และปรับพอร์ตให้สอดคล้องกับสถานการณ์
1. กำหนดเป้าหมายให้ชัดเจน ตามหลัก SMART
เราคงเคยได้ยินการตั้งเป้าหมายตามหลัก SMART กันมาบ้างแล้ว โดยที่ SMART ย่อมาจาก
- S : Specific กำหนดเป้าหมายให้ชัดเจน
- M : Measurable วัดผลเป็นตัวเลขได้
- A : Achievable รู้วิธีทำให้สำเร็จได้
- R : Realistic อยู่บนความเป็นจริง
- T : Time bound มีกรอบเวลาที่ชัดเจน
2. ประเมินความเสี่ยง เข้าใจตัวเอง เพื่อเลือกกองทุน
เราสามารถประเมินความเสี่ยงง่ายๆ ด้วยการทำ Suitability Test โดยก่อนที่เราจะทำการลงทุนในกองทุนรวม จะต้องมีการประเมินความเสี่ยงนี้ก่อน เพื่อให้ทราบว่าเราสามารถรับความเสี่ยงได้มากน้อยเท่าไหร่
3. ศึกษาข้อมูลกองทุนด้วยการอ่าน Fund Fact Sheet
Fund Fact Sheet เปรียบเหมือนคู่มือ ที่จะรวบรวมข้อมูลต่างๆ เกี่ยวกับกองทุนนั้นๆ เพื่อที่จะใช้ในการเปรียบเทียบ และทำความเข้าใจในสิ่งที่จะลงทุน
4. จัดพอร์ตลงทุนตามเป้าหมาย และความเสี่ยงที่รับได้
เมื่อเราสามารถกำหนดเป้าหมาย และทราบความเสี่ยงที่เรารับได้แล้ว ต่อไปการจัดพอร์ตการลงทุนควรให้สอดคล้องกับเป้าหมายและความเสี่ยงนั้นๆ ด้วย ยกตัวอย่างเช่น
ถ้าเป้าหมายระยะสั้น มีความสำคัญ ต้องสำเร็จภายใน 6 เดือน ก็ควรลงทุนในกองทุนที่ไม่ผันผวน เน้นปลอดภัย มีวัตถุประสงค์เพื่อพักเงิน เช่น กองทุนตลาดเงิน เป็นต้น
5. เริ่มลงทุนกับผู้ประกอบธุรกิจที่ได้รับอนุญาต
การลงุทนเราสามารถเริ่มลงทุนได้ทั้งแบบ DCA (Dollar Cost Average) คือทยอยลงทุนอย่างสม่ำเสมอ เป็นระยะเวลาเท่าๆ กัน จำนวนเงินเท่าๆ กัน
หรือจะลงทุนเป็นเงินก้อน (Lump sum) เป็นครั้งๆ ไปก็ได้ ซึ่งวิธีที่ก็จะเหมาะกับการจับจังหวะการลงทุน ให้เหมาะกับสภาวะตลาดในช่วงนั้นๆ
6. ทบทวน และปรับพอร์ตให้สอดคล้องกับสถานการณ์
เราควรกำหนดระยะเวลาในการทบทวนพอร์ตการลงทุน เพื่อดูว่าการลงทุนของเรายังให้ผลตอบแทนเป็นไปตามเป้าหมายที่ต้องการหรือไม่ และจะมีแนวทางการปรับพอร์ตอย่างไร
สามารถศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมได้จาก E-book : กองทุนรวม ประตูบานแรกสู่การลงทุน จัดทำโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
แชร์บทความ ส่งต่อความรู้
